Ủy thác đầu tư hoạt động như thế nào?

Trên thế giới hiện nay có rất nhiều ngành có thể thực hiện hình thức ủy thác đầu tư khác nhau từ bất động sản; đến ngành thực phẩm, tài chính, chứng khoán, Forex,… Từ nhiều thập kỷ trước đây hình thức này đã xuất hiện trong thị trường chứng khoán. Sau này được mở rộng ra nhiều ngành nghề khác nhau. Tuy nhiên, vẫn có nhiều người chưa nắm rõ việc uỷ thác đầu tư hoạt động như thế nào? 

Trong bài viết hôm nay chúng tôi sẽ gửi đến các bạn những khái niệm cơ bản về uỷ thác đầu tư; với ví dụ cụ thể là uỷ thác trong chứng khoán.

Ủy thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là gì? Ủy thác đầu tư được hiểu đơn giản là tiền của bạn; được gộp chung với sự đóng góp của nhiều người khác và được sử dụng để thực hiện một danh mục đầu tư.

Nhà đầu tư được lựa chọn và quản lý bởi một nhóm chuyên gia; người chịu trách nhiệm điều hành hoạt động ủy thác hàng ngày; quyết định khi nào nên mua và bán các khoản đầu tư. Nếu đưa ra quyết định tốt, khoản đầu tư của bạn có thể tăng giá trị. Mặc dù không có gì đảm bảo chắc chắn nhưng uỷ thác đầu tư sẽ có rủi ro ít hơn các hình thức khác. 

Ngoài ra, bạn có thể truy cập vào danh mục đầu tư đa dạng và rộng rãi hơn nhiều; dễ dàng hơn bạn có thể tự mình nắm giữ vì tiền của bạn; được đóng góp với sự đóng góp của nhiều nhà đầu tư. Được sử dụng để mua một danh mục đầu tư cho bạn cổ phần của hàng trăm công ty; do đó không phụ thuộc vào vận may của chỉ một hoặc hai doanh nghiệp.

Ủy thác đầu tư hoạt động như thế nào?
Ủy thác đầu tư hoạt động như thế nào?

Lợi ích của uỷ thác đầu tư

Thu nhập thụ động

Một điểm thu hút chính của uỷ thác đầu tư là tiềm năng của họ cho thu nhập ổn định hơn. Gần giống như hình thức gửi tiền tiết kiệm trong ngân hàng vậy. Nhưng ưu điểm khiến nhiều nhà đầu tư lựa chọn hình thức uỷ thác này là; lãi suất sẽ cao hơn của ngân hàng. Đồng thời các thủ tục giấy tờ cũng rõ ràng và đơn giản hơn cho các nhà đầu tư. 

Lợi nhuận ổn định

Lý do sử dụng ủy thác đầu tư là bạn có thể gộp tiền của mình; với các nhà đầu tư khác và hưởng lợi từ quy mô và đa dạng hóa bổ sung. Hy vọng, bạn cũng sẽ được hưởng lợi từ kỹ năng của người quản lý quỹ trong việc lựa chọn đầu tư.

Ví dụ: nếu bạn muốn đầu tư vào bất động sản, bạn có thể tự mình mua một tòa nhà. Mua cổ phần trong một ủy thác đầu tư và bạn có thể đầu tư ít nhất £ 100 vào hàng chục bất động sản. Được hưởng lợi từ bất kỳ sự gia tăng nào về giá trị hoặc lợi tức cho thuê của họ.

Nguyên tắc tương tự áp dụng cho các hình thức ủy thác đầu tư khác. Một ủy thác đầu tư có thể giảm tác động của những khoản phí đó xuống mức tối thiểu; trong khi người quản lý quỹ làm công việc khó khăn cho bạn. Tất nhiên, người quản lý quỹ được trả tiền cho việc này; với tiền lương và các chi phí hoạt động khác phát sinh từ tài sản của ủy thác đầu tư.

Thời gian linh hoạt

Việc tin tưởng và tham gia uỷ thác đầu tư giúp cho các nhà giao dịch không phải quá bận tâm đến nó nữa. Nhờ vậy các nhà đầu tư có thể thực hiện các công việc quan trọng khác tốt hơn.

Rủi ro uỷ thác đầu tư

Biến động 

Uỷ thác đầu tư có nghĩa là bạn đặt niềm tin vào doanh nghiệp mà bạn lựa chọn để đầu tư. Tuy nhiên, đã là đầu tư việc có những rủi ro xảy ra là điều không thể tránh khỏi; đặc biệt là việc uỷ thác vào những kênh có nhiều biến động như chứng khoán, Forex,…

Giống như tất cả các quỹ, tín thác đầu tư có thể tăng và giảm giá trị. Tuy nhiên, họ có nhiều yếu tố ảnh hưởng đến hiệu suất của họ (chẳng hạn như cung và cầu); điều đó có nghĩa là họ có nhiều biến động và do đó, một khoản đầu tư rủi ro hơn.

Rủi ro thanh khoản

Một trong những lý do khiến các quỹ uỷ thác có xu hướng giao dịch giảm giá là do; nhận thức rằng sản phẩm của họ có thể khó mua hoặc bán trong một vài dịp nào đó (nói cách khác, chúng ít thanh khoản hơn). Vì vậy, các nhà đầu tư nên lựa chọn những uỷ thác cho những doanh nghiệp có vốn hoá cao hoặc uy tín để đầu tư.

Đánh giá ủy thác đầu tư

Phải mất thời gian, kinh nghiệm, kiến ​​thức và kỹ năng để tìm ra niềm tin đầu tư nào có thể phù hợp với bạn. Tuỳ vào danh mục đầu tư để bạn lựa chọn; tuy nhiên có một số lưu ý chung bạn cần xem xét trước khi lựa chọn uỷ thác đầu tư như sau:

Lịch sử doanh nghiệp ủy thác đầu tư

Với một doanh nghiệp uỷ thác có tuổi đời càng lâu năm; càng khẳng định doanh nghiệp đó uy tín và đáng tin cậy để uỷ thác. Vì vốn uỷ thác là đặt niềm tin vào một doanh nghiệp để cùng tạo ra lợi nhuận cho đôi bên. Mà doanh nghiệp đó tồn tại lâu đồng nghĩa với việc họ có khả năng tạo ra lợi nhuận và được nhà đầu tư chấp nhận trên thị trường.

Quy mô nơi ủy thác đầu tư

Điều này cho thấy mức độ phổ biến của sự tin tưởng đầu tư và thành công trong quá khứ trong việc thu hút các nhà đầu tư.

Phí duy trì

Hãy nhìn kỹ vào tất cả các khoản phí mà các khoản phí đang diễn ra quá mức; có bị phạt khi rút tiền của bạn không và bạn có phải trả phí thực hiện không?